個人投資家の成功のモノサシ

取材とかで聞かれることが多いのかな。

• 年率何パーセントくらいで運用されていますか？
• インデックスに対してどれくらい勝ってますか？

私の答えは決まって「そんなの興味ない」。

運用成績に応じて給料やボーナスが増えたりしないから、

そんなこと調べても時間のムダでしょ。

個人投資家は仕事で運用をしてるわけじゃないから。

わざわざ終わりのない戦いに身をおく必要はない。

成功の基準は自分の外側ではなく内側に求めるべきだ。

投資の成功を計るための大ざっぱなモノサシを紹介しよう。

1. 現在の資産残高
2. これまでの収入の総額（投資のリターンを除く）
3. これまでの支出の総額（だいたいでOK）

の3つの数字があれば十分だ。

とびきり成功してると言えるのは、

• 1 ≧ 2（総収入より現在の資産が多い）

つまり投資のおかげで一切お金を使ってないことに！

そしてもちろん最低ラインは、

• 1 ＞ 2 － 3

「いくらあれば十分か？」みたいな問いは答えがないし、

これくらいシンプルでもいいんじゃないかな。

ちなみに一番拾いにくい数字が支出の総額。

でも私は社会に出てからの支出総額が奇跡的に分かる。

支出のほとんどが1枚のクレジットカードを通していて、

セゾンの永久不滅ポイントを貯めっぱなし。

だからポイント残に1,000円かけて0.8～0.9で割り戻せば、

ここ十数年の支出総額がだいたいつかめてしまう。

「1,000円の支払いにつき1円が日本サッカー協会へ寄付」

というサッカーバカに魅力的なクレジットカードに感謝。